Bitcoin, Ethereum, and Self-Hosted Wallets Face New AML Rules - A Guide to Wallet Usage in the EU and Important Considerations
| ● EBA(European Banking Authority)는 호스팅되지 않은 암호화폐 지갑에 대한 새로운 지침을 도입했습니다. ● 새로운 규칙은 암호화 서비스 제공자 사이에 더 많은 감시를 요구할 것입니다. |
암호화폐 관련 기업은 특히 프라이버시 코인과 자체 호스팅 지갑을 활용하는 고객에 대해 경계를 강화해야 할 수도 있습니다. EBA(European Banking Authority)가 자금 세탁 방지(AML) 프로세스에 대한 실사 가이드라인을 수정하기 위해 노력하고 있으며 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)로 확장됨에 따라 잠재적인 자금 세탁 활동을 적발하기 위한 여러 조치가 현재 시행되고 있습니다.
특히 이것은 자체 호스팅 지갑과의 거래가 더 많은 위험을 안고 있음을 의미합니다. 따라서 거래의 한쪽이 자체 호스팅 지갑을 사용하는 경우 암호화폐 거래소는 강화된 실사(EDD)를 수행해야 합니다. 절차를 추가로 설명하기 위한 예가 제공되었습니다. 은행 계좌에서 암호화 지갑으로 이체하는 사용자는 신원 문서를 제공해야 합니다.
또한 자금이 자체 호스팅 지갑에서 나온 경우 모든 침습적 AML 절차가 즉시 수행됩니다. 따라서 사용자는 자금의 출처, 수입원이 무엇인지, 생계를 위해 무엇을 하는지에 대한 증빙을 제공해야 합니다. 또한 거래 사유를 명시해야 합니다. 게시된 성명서에 따르면:
| EBA는 자금 세탁 및 테러 자금 조달(ML/TF) 위험 요소 지침을 개정하여 CASP가 이러한 위험을 효과적으로 식별하고 완화하기 위해 취해야 하는 단계에 대한 일반적인 규제 기대치를 설정하도록 제안합니다. |
EBA, 8월 31일까지 지침 수정을 위한 공개 협의 개시
EBA는 비트코인(BTC), 이더리움(ETH) 및 기타 신용 및 금융 기관을 제공하는 이러한 디지털 자산 서비스 제공업체가 동등하게 노출된다고 언급하면서 2023년 8월 31일 목요일까지 이러한 지침의 수정에 대한 공개 협의를 시작했습니다. 돈세탁 위험 및 테러 자금 조달에. 더욱이 이러한 VASP의 위험은 혁신적인 기술 및 기타 요인의 사용으로 인해 증가할 수 있습니다.
이 기술은 혁신적이고 발전했지만 입법자들은 이것이 범죄자의 도구가 될 수도 있다는 데 회의적입니다.
이러한 기술 도구에는 영지식 증명, 프라이버시 코인, 토네이도 캐시와 같은 암호화폐 믹서가 포함됩니다. 토네이도 캐시는 작년에 최대 70억 달러에 달하는 자금 세탁에 관여한 혐의로 미 재무부 해외자산통제국(OFAC)의 제재를 받았습니다. .
암호화폐 클라이언트 온보딩을 계획하는 금융 기관은 해당 고객을 승인하기 전에 실사를 수행해야 합니다. 암호화 클라이언트를 수락하기 전에 규제 라이선스 및 소유권을 확인해야 합니다. 몇 달 전, 유럽연합(EU) 회원국은 철저한 실사의 필요성을 포함하는 4개의 새로운 AML 규정에 찬성표를 던졌습니다.
이제 많은 기대를 모았던 MiCA(Market in Crypto assets) 종합 프레임워크가 마침내 의회를 통과하고 승인되었습니다. EU는 소비자와 투자자를 보호하는 데 중요한 역할을 하기를 희망합니다.
출처: crypto-news-flash By GODFREY BENJAMIN 3. June 2023