정부가 하드웨어 지갑과 같은 비트코인 ​​자체 보관 지갑을 모니터링하는 새로운 법안

New bill to monitor Bitcoin self-custody wallets like hardware wallets by government

 

■ Liz Warren 상원 의원이 후원하는 법안은 나쁜 행위자가 암호화폐 산업을 통해 돈을 세탁하는 데 사용할 수 있는 모든 수단을 차단하려고 합니다. ■ 디지털 자산 자금 세탁 방지법은 전통적인 금융과 유사한 자금 세탁 방지 정책을 암호 화폐 부문에 도입할 것입니다.

 

인기 있는 암호화폐 비평가이자 노골적인 미국 상원의원 엘리자베스 워렌(Elizabeth Warren)은 급증하는 암호화폐 관련 범죄에 대한 해결책을 제시했습니다. Warren과 동료 상원 의원 Roger Marshall은 최근 "디지털 자산 자금 세탁 방지법"으로 알려진 초당적 법안을 후원했습니다. 이 법안의 주요 목표는 돈세탁 목적으로 암호 화폐 사용을 억제하는 것입니다. 

CNN 보고서에 따르면 Warren과 Marshall이 공동으로 후원하는 법안은 나쁜 행위자가 암호화폐 산업을 통해 돈을 세탁하는 데 사용할 수 있는 모든 수단을 차단하려고 합니다. 새로 후원된 법안은 FTX 암호화폐 거래소의 붕괴에 대한 규제 대응 중 하나입니다. DoJ는 이전에 Sam Bankman-Fried가 자금 세탁 목적을 포함하여 여러 금융 범죄에 자신의 교환을 사용했다고 주장했습니다. 

그러나 CNN은 법안이 시간 제한으로 인해 이번 의회를 통과할 가능성은 낮다고 전했다. 진행 중인 의회 회의는 2023년 1월 3일까지 끝나지 않을 것입니다. 따라서 이 법안의 공동 발의자는 적절한 심의를 위해 다음 미국 의회 세션에서 법안을 다시 소개해야 합니다. 

CNN과의 초기 인터뷰에서 Warren은 이렇게 말했습니다.

 

저는 동료 상원의원들에게 이러한 암호화폐가 제기할 수 있는 문제에 대해 이야기해 왔습니다. 그래서 저는 국가 안보를 더 잘 보호하기 위해 간단한 암호 규칙을 제안하는 초당적 법안을 후원할 계획입니다.

인기 있는 암호 평론가는 또한 최근 FTX 충돌에 대해 이야기하면서 Sam Bankman-Fried에 대한 현재 혐의와 거래소 붕괴 이후 발생한 기타 사건 및 폭로(특히 정치 현장에서)가 디지털 자산 공간이 그렇지 않다는 것을 증명한다고 말했습니다. 정치적으로 진지한 조사를 받고 있습니다. 

이 법안은 암호 화폐 관련 자금 세탁 작업의 빠른 증가를 따릅니다. 암호화폐의 기본 기술(블록체인 기술)이 상당한 수준의 익명성을 제공하기 때문에 많은 나쁜 행위자들이 암호화폐를 사용하여 금융 범죄를 저지릅니다. 그러나 여전히 성장하는 분야이기 때문에 암호화 공간에 대한 적절한 규제가 없었습니다. 

재무부는 지난 8월 암호화폐 믹서 토네이도 캐시에 대한 금지령을 내린 후 암호화폐 관련 돈세탁 활동 수준이 높아지면서 암호화폐 공간을 규제할 필요성을 강조했다.

 

청구서에 포함된 내용

디지털 자산 자금 세탁 방지법은 전통적인 금융과 유사한 자금 세탁 방지 정책을 암호 화폐 부문에 도입할 것입니다. 따라서 암호화폐 플랫폼과 전통적인 금융 회사는 유사한 자금 세탁 방지 정책의 대상이 됩니다. 

국회의원이 법안을 통과하면 재무부(금융 범죄 단속 네트워크, FinCEN) 내 국이 지갑 공급자와 채굴자를 포함한 암호화 플랫폼에 대한 규제를 시행할 수 있는 권한을 갖게 됩니다. 또한 이 법안의 승인은 암호화폐 플랫폼이 KYC(Know-Your-Customer) 정책을 포함하는 행위인 1970년 은행 비밀법 조항의 적용을 받는다는 것을 의미합니다. 

따라서 미국 금융 감시단은 특히 나쁜 행위자가 돈세탁 목적으로 악용하는 영역에서 암호 회사에 대한 법률의 전체 조항을 시행할 수 있습니다. 또한 이 법안의 승인은 FinCEN이 ID 확인 및 호스팅되지 않은 계정과 관련된 모든 활동 보고를 포함하여 적절한 고객 기록을 유지하도록 기존 금융 및 암호화 서비스 제공업체에 의무화하는 2020년 지침을 시행할 수 있음을 의미합니다. 

이 법안의 다른 측면은 다음과 같습니다.

 

● 미국 거주자는 $10,000를 초과하는 거래에 대해 IRS(Internal Revenue Service)에 보고해야 합니다. ● 은행을 포함한 금융 서비스 제공업체는 익명성을 촉진하는 기술을 운영하거나 이와 상호 작용할 수 없습니다. 예를 들어 암호화 믹서. ● 금융 감시원은 금융 서비스 업계의 플레이어가 이러한 회사에 대한 일상적인 규정 준수 검사를 수행하여 은행 비밀법을 준수하도록 해야 합니다. ● 필요한 경우 암호화 ATM 운영자는 키오스크의 실제 위치를 보고해야 합니다.

이 문제에 대해 논평하면서 이 법안의 공동 발의자인 Marshall 상원의원은 미국 당국이 2001년 9월 11일 테러 공격 이후 나쁜 행위자들이 국가 금융 공간에서 활동하는 것을 은행이 방지하는 데 도움이 되는 유용한 개혁을 시행하고 있다고 말했습니다. 

Marshall은 이러한 개혁이 적절한 사람의 암호화 서비스에 대한 액세스를 제한하지 않고 암호화를 통한 자금 세탁 작업을 중지하는 효율적인 솔루션이므로 암호화 산업에도 적용되어야 한다고 덧붙였습니다. 

 

 

출처: Crypto-news-flash By PAUL ADE  15. December 2022