EU가 1,000유로 이상의 비트코인 ​​및 암호화폐 지불을 면밀히 조사합니다 - 시민을 구하기 위한 것입니까?

EU to scrutinize Bitcoin and crypto payments over €1,000 - Is it to save the citizen?

 

■ 유럽 ​​연합. 시의회는 암호화 회사가 1000유로 이상의 거래를 보고하도록 요구하는 새로운 지침을 발표할 예정입니다. ■ 이 규칙은 AML/CFT 위험을 제한하기 위한 것이지만 블록에서 암호화 채택을 늦출 수 있습니다.

 

EU의 핵심 의사 결정자인 유럽 연합 이사회(Council of the European Union)는   암호화폐 거래에 대한 새롭고 더 엄격한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT) 지침에 동의했습니다. 

EU 기구는 성명에서 AMLD6라고 불리는 새로운 AML 지침이 무엇보다도 전체 암호화 부문을 포함하여 EU 자금 이체 규정을 재편성할 것이라고 말했습니다. 

유럽 의회의 승인을 받은 후 채택을 기다리고 있는 새로운 규칙에 따라 모든 암호화 자산 서비스 공급자(CASP)는 €1000에 달하는 거래를 수행할 때 고객에 대한 실사를 수행할 의무가 있습니다. 

본질적으로 CASP는 이러한 상황에서 고객에 대한 사실과 정보를 확인해야 합니다. 또한 새로운 규정은 CASP에 대한 특정 "국경 간 특파원 관계에 대한 향상된 실사 조치"를 도입할 것이라고 언급했습니다. 

한편, 새로운 규정은 블록의 일부인 모든 국가에서 10,000유로(10,557달러)를 초과하는 거액의 현금 지급도 금지합니다. 체코 재무부 장관인 Zbyněk Stanjura는 이번 조치가 대량의 암호화 자산을 매매할 때 익명을 불가능하게 함으로써 범죄자와 조직이 악용하는 허점을 채우는 것을 목표로 한다고 지적합니다. 

 

암호 자산을 사고 팔 때 익명을 유지하려는 시도는 훨씬 더 어려워질 것입니다. 기업 소유권의 여러 계층 뒤에 숨는 것은 더 이상 작동하지 않습니다. 보석상이나 금세공인을 통해 더러운 돈을 세탁하는 것조차 어려워질 것이라고 그는 말했습니다.

 

또한 강화된 규칙집은 EU가 자금 세탁 위험을 면밀히 조사할 비 EU 국가를 결정하기 위해 FATF(Financial Action Task Force)의 국가 분류 시스템을 사용하는 것을 볼 수 있습니다. 이것은 EU와 FATF 사이에 더 많은 시너지를 창출하고 이중 평가를 통해 자원 낭비를 방지할 것이라고 말합니다. 

새로운 규칙은 EU에서 암호화 채택을 억제할 수 있습니다.

이 규정은 EU 회원국인 스페인에서 시행된 사기 방지법과 유사합니다. 지난해 스페인 의회에서 승인된 법률은 현금 지불에 대한 최대 한도를 1000유로로 설정하고 당시 현지 뉴스 매체인 엘 이코노미스타(El Economista)가 보도한 바와 같이 모든 스페인 시민이 보유하고 있는 모든 암호화폐 자산을 국내외에서 신고하도록 요구하고 있습니다. 

스페인 법안은 암호화폐 채택을 억제할 수 있다고 두려워하는 암호화폐 시장 참여자들의 반발을 불러일으켰습니다. 마찬가지로 유럽중앙은행(ECB)도 이전에 현금 제한이 현금의 법적 지위를 약화시킬 수 있다고 지적한 바 있습니다.

 

출처: Crypto-news-flash By ABIGAL VEE  12. December 2022